如何看待各大行发布禁止虚拟币交易？

热门回答：

这个说法。以及相应的银行措施。会造成以下几点影响：

1）虚拟币交易者更难利用国内的银行系统进行出金出金操作。

2）在虚拟货币渠道。反洗钱反行贿加强了力度。

3）由于这次银行的禁令。和相应省市执行关闭比特机矿机的操作。会造成我们在虚拟币衍生金融市场的整体回撤。对于相关的金融工具触及的生产力、就业和资本提升。可能会有不利的影响。

这次禁止。行政命令的色彩比较大。并没有从法理上禁止。

因为法律上禁止。要通过立法审议。包括全国人大的审核。一方面效率慢。一方面也不一定就能得到压倒多数的赞成票。反而暴露了完全禁止的难以执行。

从信息来看。目前主要是监管会议和口头警告为主：

“虚拟货币交易和投机活动已经扰乱了经济和金融系统的正常秩序。它们增加了非法跨境转移资产和洗钱等非法活动的风险。”

这次主要措施是通过银行体系的窗口指导交易管制

目前。虽然比特币已经不存在国内交易平台。可是位于海外的虚拟币交易平台。仍然提供了各类P2P的出金和入金渠道。

个人用户仍然通过这些渠道获得比特币或将虚拟币换成人民币。

主要的渠道是个人间的微信转帐。支付宝转帐。以及银行卡转账。

广义来说。现在的微信转帐。支付宝转帐。最终还是对应到中国境内的各类银行当中。

那么。如果各大银行宣称不再接受虚拟币间接交易。就意味着要加强监管。对于个人间的转帐目的性和来源进行监管。

锁定长期从事虚拟币交易的银行帐户或支付宝帐户等。一旦有所异动。则可以运用银行帐户管控数据。

向金融监管机关举报帐户行为。或者配合监管机关动作。对帐户进行冻结。

由于这是银行内部的金融控制。并不受法律条款影响。行动迅速。

一旦被银行侦知你的帐户资金流与虚拟币有关。就可以冻结帐户。给个人带来许多麻烦。

当然。由于该行为并没有法律支持。

作为个人用户。

也可以通过法律手段要求银行解锁帐户。

举证自己的帐户操作与虚拟币无关。

或者非关键干系人。并非行贿。洗黑钱所得。

就算举证成功了。

也会影响巨大。

极大地支援虚拟币持有者及交易者的信心。

当然。这个措施也是双刃剑。

国内银行禁绝了虚拟币相关操作后。

是否有资产流向国外银行帐户。或者国外银行的离岸帐户。并不受人民银行直接指导的情况下。

是否会造成银行存款流失呢。

因为。目前中国居民每年可购买外汇5万美元。如果通过这笔许可将人民币转移到外币帐户。必然会对国内的银行业有所影响。

反行贿。反洗钱力度加大

人民银行对对虚拟币交易的理由很多。主要包括：

避免金融资产外流；

反逃税反行贿反洗钱；

保证人民币的金融交易范围。保证数字人民币尽快上岸。

勿须置疑。去中心化的各类虚拟币。最大的问题就是难以监管。

一旦用户习惯采用虚拟钱包。

很难象原有的金融系统那样实施冻结帐户。强制还款等措施。

甚至没法收税。

这几年以来。

通过下调取现力度。严控发票报销。以及统一报税等措施。

我国对于个人金融帐户的管控力度日益加大。

国税局的作用越来越倾向美国的联邦税务局那么强大的功能。

同时。通过数字货币的发现。

与人民银行相结合。税务部门可以把每个人的每一笔现金流掌握在手中。

随时进行税务审计。

相信不少人都会有几个回答不上来的问题。

而虚拟货币去中心化。加密。难以监管的特征。

与税务局的要求背道而驰。

所谓枪打出头鸟。

它不打击你岂不是少了钱袋子。

所以。

随着数字货币的加快推出。

虚拟币还会受到下一阶段的打击。

加强监管的坏处

前面说过。加强监管的第一个坏处。是有可能将一部分有意愿参与虚拟货币的资金。转移到海外银行的离岸帐户中去。

这样一方面脱离了人民银行的监管。另一方面也会造成相应的金融资本流失。

另一方面来看。

全球的虚拟币的交易已经形成了8万亿到10万亿人民币左右的巨大金融市场。（以比特币为主）

还在不断扩大。

在区块链地发展中。也不断涌现出去中心化的各类应用场景和金融场景。

如Defi借贷。去中心化交易所。虚拟资产NFT等多项变种。确有一小部分是具备欺骗性质的工具。但也有一些能够稳下来。在西方社会中发挥越来越重要的作用。

所以。目前的关停矿场和禁止交易。

从短期来看。打击了虚拟货币的使用范围。降低了电能的浪费。避免了资金外流。

但是从长远来看。

是否会让我们对这个快速发展的金融市场和金融机会完全绝缘呢。

很难确认。

更何况。

银行单方面的禁止交易。

或冻结帐户。

缺乏明确的法理依据和公信力。

很容易让个人投资者带来恐慌。

从而加快资金逃离。

这一点。

我们的长期目标和金融价值。

是需要金融监管机构和金融单位仔细思考的地方。

其他观点：

如果单单从力度上来看。是逊色于2017年9月的监管。2017年的9月七部委联合发文取消当时国内的所有虚拟货币交易平台。限期一个月的整改时间。而这次只是针对国内的虚拟货币挖矿行业进行了全面的清理整顿。以及禁止各大银行和支付机构进行利用平台进行虚拟币交易。

我们不妨站在一个大的背景上来看。就能够明白为什么当前会严密禁止虚拟货币的交易。

当前的全球范围内的虚拟货币交易市值中有80%以上来自于美元交易。包括国内几个大平台使用的锚定货币USDT、USDC这种稳定币。也是等同于变相的数字美元。背后的实质依旧是利用美元在进行交易。而目前美元的超发和贬值已经成为一个大的趋势。

站在国家角度来看。虚拟货币的交易一定程度上等同于国内资产的流失。在当前整个外汇金融行业都严加监管的大背景之下。这显然是不合理的。美联储超发的美元最终会回流美国。也会导致美股的泡沫急剧的膨胀。最终受损严重的还是美国经济。

所以最近这段时间央行明令禁止约谈一部分的银行和金融机构。禁止交易虚拟货币并不是单纯的只对虚拟货币行业进行监管。背后的博弈还是属于人民币和美元之间。以比特币为首的虚拟货币。本身就具有去中心化的属性。但是这种去中心化的属性。却离不开中心化的交易平台和中心化的出入金。这本身也就是有问题的。

其他观点：

虚拟货币本身就是一种数字科技产物。没有任何一个国家央行做背书。所以本身并不具备货币的属性。但因为其特殊的属性。俨然已经成为了“全球通用货币”。

但虚拟货币并没有给全球各国带来实实在在的好处。反而浪费了很多社会资源。而且存在很多负面的影响。

也正因为如此。目前全球大部分国家都不承认虚拟货币的地位。甚至有些国家明确指出虚拟货币是非法货币。而在对待虚拟货币上。我国央行也开始出手整顿了。

2021年6月21日下午央行发布公告。公告内容指出。近日人民银行有关部门就银行和支付机构为虚拟货币交易炒作提供服务问题。约谈了工商银行。农业银行。建设银行。邮储银行。兴业银行和支付宝等部分银行和支付机构。

这个通知明确要求各大银行不能为比特币交易提供服务。

这里面有4点要求：

1、切实履行客户身份识别义务。不得为相关活动提供账户开立、登记、交易、清算、结算等产品或服务；

2、各机构要全面排查识别虚拟货币交易所及场外交易商资金账户。及时切断交易资金支付链路；

3、要分析虚拟货币交易炒作活动的资金交易特征。加大技术投入。完善异常交易监控模型。切实提高监测识别能力；

4、要完善内部工作机制。明确分工。压实责任。保障有关监测处置措施落实到位。

在央行下发通知之后。各大银行也及时做出回应。纷纷切断跟比特币之间的关系。禁止为比特币交易提供服务。

这次央行之所以要禁止银行为虚拟货币交易提供服务。只能说虚拟货币有很多负面的影响。其带来的负面价值远远要高于给社会贡献的价值。这种负面价值主要体现在几个方面。

1、扰乱金融市场。

金融市场是一个非常严肃的事情。每个国家对金融市场的监管都非常严。特别是对货币这一块。货币基本上都是由每个国家的央行发行的。由国家做背书。所以信用度非常高。

但最近几年随着区块链技术的不断进步。一些企业纷纷开发出各种虚拟货币。俨然把自己当成了“央行”。但这些虚拟货币并不是真正意义上的货币。只是一个数字产品。现在却被当作货币来进行交易。而且不受任何监管。这完全扰乱了正常的金融秩序。

如果谁都可以随便发行货币。还可以正常交易。不受任何限制。那整个市场就乱了。

2、为非法交易提供支付工具。

最近几年虚拟货币之所以受到大家的追捧。因为它不受到任何约束。而且监管很难。因此虚拟货币就成为了一些犯罪分子主要的交易工具。

比如目前很多人都是通过比特币来进行洗钱。一枚比特币几十万。只需要买10枚就可以把几百万的资金洗掉。这无形当中就会给社会造成很大的损失。也会进一步增加犯罪分子的嚣张气焰。这无形当中会促使贩毒。抢劫。诈骗。行贿受贿。军火贩卖。恐怖分子等活动更加猖獗。

所以现在各国央行对这些虚拟货币进行打击。其实就是为了断这些犯罪分子的交易后路。让他们无处可寻。

3、损害了小投资者的利益。

虚拟货币目前已经严重脱离了监管。在没有监管环境之下。虚拟货币就像一匹脱缰的野马自由发挥。结果我们看到虚拟货币大起大落非常正常。

虚拟货币的这种大起大落让一些人成为了暴发户。但受伤的更多是一些小的投资者。这些小投资者盲目进入到虚拟货币当中。结果成为了被割的对象。有些人一天之内就可能损失几万几十万。如果这种投资乱象都不加以制止。可能会发生更加严重的事情。

4、浪费了大量的电力资源。

虚拟货币完全就是一个数字产品。虽然这种产品可以带动电脑、挖矿机、发电设备等一些产品的销量。这貌似对经济发展具有一定的促进作用。

但相比这种作用来说。虚拟货币所消耗的大量电力要远远超过它能够带来的价值。

比如根据剑桥大学替代金融研究中心研究的数据显示。截止2021年5月7日。全球比特币挖矿的年耗电量大约是1348.9亿度。这个耗电量可以排在全球所有国家的第27位。已经超过瑞典一年的耗电总量。

这种电力资源的浪费是触目惊心的。

也正因为虚拟货币存在的负面影响非常大。这种负面价值远远超过虚拟货币给社会创造的价值。所以现在各国央行开始加大对虚拟货币的打击力度。让金融市场回归到正常的状态当中。只有将金融活动放进金融监管的框架之下。才能给社会带来积极的作用。

您还感兴趣的文章推荐

• 为什么喜欢的总是害自己最深的？背后有何规律？
• 在北京月入14k，这种情况下要不要离职呢？
• 在当前社会背景下，学生学历低会导致爹不疼娘不爱且家庭成员不和睦吗？
• 刚刚离职的我现在还能从事哪些工作呢？
• 为何无人治理满大街逆行的送餐骑手？背后原因大揭秘

以上就是由互联网推广工程师 桔子生活网 整理编辑的，如果觉得有帮助欢迎收藏转发~