经济增长指数,CPI和M2是指什么？

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CPI、M2、GDP这些新闻里经常出现的词。是什么意思？

官方的语言太难懂了。下面我给大家讲一个故事：

街上开了一家游艺厅。街坊邻居家的小屁孩和无业游民们都爱往里边钻。生意极好。

老板规定。要玩游戏机。不许用人民币。只能兑换成游艺厅里的代币。场子里的4台机器只人代币。

就这样一年过去了。老板开始算钱了。

四台游戏机。拳皇10个代币玩一次。忍者5个代币玩一次。极品飞车2个代币玩一次。高达1个代币玩一次。四台机器这一年下来分别被玩了1000次、2000次、500次和100次。拳皇和忍者上手快、人气高。男女老少都爱玩。高达在这种小地方没多少人听说过。玩起来也复杂。所以没什么赚头。

于是。四台机器的总收入为10*1000+5*2000+2*500+1*100=21100个代币。这一年游艺厅的收入便是GDP。

GDP这个是大家最常见到的经济指标了。今年年初热播的电视剧的“人民的名义”这部反腐剧中。大家经常拿达康书记开玩笑。例如“达康书记别低头。GDP会掉”等段子。

可见GDP这个指标已经深入大家的生活了。

GDP。国内生产总值。是衡量国民经济发展的重要指标。

GDP增速越快说明经济发展的越快。增长的越慢表明经济发展的越慢；GDP为负值时。说明国家经济已经陷入衰退。

GDP可以看作是投资、消费、净出口三种需求的总和。因此它的高低最能反应经济发展的综合情况。这么重要的指标。达康书记能不重视吗？

另外。对于赚钱靠工资的大部分人来讲。工资其实属于财富分配。也就是说虽然GDP创造了这么多财富。但是怎么分配并不是你能决定的。所以你到手的工资追不上GDP很正常。

接下来。我们继续：先前说了。老板只允许用代币。于是衍生出了各种稀奇古怪的品种：

1.钢镚儿代币。直接可以往机器里塞的那种。叫做M0（流通中现金）

2.不少人懒得每次拿人民币兑钢镚儿。用不完退起来也麻烦。于是老板开出100个代币一张的游戏卡。可以直接在机器上刷。游戏卡加上钢镚儿的量。就是M1（M0+活期存款）

3.为了吸引顾客。老板还开出一种代金劵。500个代币买一张。一星期之后才能使用。但是代金劵激活的同时送50个代币。这种代金劵加上前面两者。就是M2（M1+定期储蓄存款）

不少顾客财大气粗。一次性买了好多游戏卡和代金劵带回家。于是很长一段时间里。M2都是大于GDP的。但是需要注意的是。M2是存量。GDP是流量。两者的比较仅仅是数值上的大小。

我们可以看到。代币的发放量和游戏厅的规模是成正比的。生意越好。需要的代币量也就越大。（GDP越高。对货币的需求也越大。M2就越高）

在日常生活中。M0数值高证明老百姓手头宽裕、富足。衣食无忧的情况下这种可能性更高。M1反映居民和企业资金松紧变化。是经济周期波动的先行指标。流动性仅次于M0。M2流动性偏弱。但反映的是社会总需求的变化和未来通货膨胀的压力状况。

就这样一年过后。房东看着老板的生意这么好。于是说我要涨房租。正好老板的儿子也要读大学了。于是老板宣布：涨价！

张三问：为啥呀？老板说：儿子要读书。房东要涨房租。不涨价生意做不下去啦！

于是。拳皇10块涨到12。忍者5块涨到6块。极品飞车和高达反正玩的人也不多。价格不变。

于是今年的营业额也出来了：四台机器总收入12*1200+6*2500+2*1000+1*200=31600个代币。

生意大好！老板发了！

但老板有点弄不懂了。这只能说明俺们店里的总收入多了。但是怎么衡量玩的次数呢？

于是。31600和去年的21100营业收入只能算是当年价格的名义GDP。

而10*1200+5*2500+2*1000+1*200=26700才是以去年为基准的、剔除了价格因素的实际GDP。

其中。名义GDP增速为（31600/21100）-1=49.76%。实际GDP增速为（26700/21100）-1=26.54%。通货膨胀率为（31600/26700）-1=18.35%

老板又想知道这么一来。自己游戏价格的加权涨价幅度是多少。

由于高达没什么人玩。于是就选了拳皇、忍者和极品飞车（一篮子商品）作为参考。规定拳皇权重60%。忍者20%。极品飞车20%。而拳皇涨价20%。忍者20%。极品飞车0%。所以综合涨价指数（CPI。居民消费价格指数）为20%*60%+20%*20+0%*20%=14%。

CPI即居民消费价格指数。是度量一组代表性消费商品和服务价格水平随时间而变化的指标。由于它包含了从生产到消费的所有环节。是衡量通货膨胀或通货紧缩的最重要的价格指数。

CPI指数的构成上。各国大致都一样。基本是由食品、衣着、交通和通信、烟酒、家庭设备、医疗、娱乐教育、居住八大类消费物价指标构成。

其中后七项又统称为非食品项目。但是由于各国居民的消费支出结构不同。所以八大类指标在CPI中的权重是不一样的。例如。中国目前食品在CPI中的权重为30%。相应非食品的权重为70%。其中居住类的权重仅为18%；

而美国这两类的权重则分别为15%和85%。其中居住类的权重40%左右。所以在美国CPI的变化和房租的变化是一致的。而在中国则是偏离的。

CPI权重的设置依据是什么？这个权重不是统计局做出来的。而是统计得来的。是依据城镇居民的消费支出结构来设定的。并且根据居民的消费支出结构定期进行调整。

一般来说只要CPI超过3%。我们就认为发生了通货膨胀。超过5%就是比较严重的通货膨胀了。

一般国家会把CPI控制在2%左右。我们在之前讲通货膨胀的时候说过。轻微的通胀对经济是有一定的正向作用的。因此只要稳住CPI。大家的生活就不会受到很大的影响。

CPI高对大家最直观的影响就是物价普遍上涨。东西变贵了；反之CPI下降。大部分商品的价格会下降。

总的来说。通胀率与CPI紧密相关。但是很多人把两者等同看待。这是不正确的。由于CPI的权重和统计范围的缺陷。（食品的权重高达30%。房价上涨不算在CPI中）只能作为通胀率的参考。

而M2的过多发放很可能会导致通货膨胀。因为后者的一大原因就是货币超发（老板的代币发多了。而采用提价方式控制人流量）。

又由于M2与GDP呈正相关关系。因此M2的增速大于等于GDP增速+CPI或通胀率还是有其道理的。说明货币的超发体现在了经济规模的扩大和物价上涨上。

面对这些宏观数据。很多人都觉得和我有什么关系呢？

其实。大有关系：

你弄懂了M2。自然会明白为什么房价会这么高；

你弄懂了M2与GDP的关系。自然会明白真实的通货膨胀是多少；

你弄懂了通货膨胀和无风险收益。自然会明白投资收益多少合适。

最重要的是。你弄懂了这些数据背后的意义。你才能不被市面上所谓的专家忽悠。

其他观点：

CPI指的是居民消费价格指数。Consumer Price Index。是反映与居民生活有关的产品及劳务价格统计出来的物价变动指标。通常作为观察通货膨胀水平的重要指标。全国居民消费价格指数（CPI）涵盖全国城乡居民生活消费的食品、烟酒及用品、衣着、家庭设备用品及维修服务、医疗保健和个人用品、交通和通信、娱乐教育文化用品及服务、居住等八大类、262个基本分类的商品与服务价格。数据来源于全国31个省（区、市）500个市县、6.3万家价格调查点。包括食杂店、百货店、超市、便利店、专业市场、专卖店、购物中心以及农贸市场与服务消费单位等。

在金融学中的M1,M2,M3,M4都是货币层次的划分M0= 流通中的现金;M1=M0+ 个人信用卡循环信用额度+ 银行借记卡活期存款+ 银行承兑汇票余额+ 企业可开列支票活期存款;M2=M1+ 个人非银行卡下的活期存款+ 机关团体存款+ 农村存款;M3=M2+ 企业定期存款+ 居民人民币定期储蓄存款+ 其他存款( 信托存款、委托存款、保证金存款、财政预算外存款)+ 外币( 折合人民币) 存款;M4=M3+ 货币市场基金份额十非银行金融机构回购协议+ 非银行企业持有的短期政府与金融债券+ 住房公积金存款。 上述是专家学则的建议划分方法而事实上我国现阶段是将货币供应量划分为三个层次,分别是:M0:流通中现金,即在银行体系以外流通的现金;M1:狭义货币供应量,即M0+企事业单位活期存款;M2:广义货币供应量,即M1+企事业单位定期存款+居民储蓄存款。在这三个层次中,M0与消费变动密切相关,是最活跃的货币;M1反映居民和企业资金松紧变化,是经济周期波动的先行指标,流动性仅次于M0;M2流动性偏弱,但反映的是社会总需求的变化和未来通货膨胀的压力状况,通常所说的货币供应量,主要指M2。

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