长期持有银行股,吃分红,打新股是什么体验？

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热门回答：

鄙人是银行股的忠实爱好者和亲身实践者。

既吃分红。又打新。更注重止盈。

这样的操作已经有了五年的时间了。共计盈利113.93万元。收益率135.39%。

具体操作路径是：

我的一个账户投入本金48.3万元。我是在2016年2月3日买入工商银行股票的。以集合竞价4.02元买入120000股。（当天最低价3.97。收盘价4.01）。在2016年7月8日分红到账27600元。当天用分红及盈利买进10100股。买入价4.28元。这样共计持有130100股。在2016年8月15日以4.58元卖出130000股。留100股看账。获利96300元。收益率19.96%。账上可用资金变成57.87万元。我是一个不到大跌不买股票的人。而且执行力特别强。这样一直等到9月14日。工商银行下跌1.35%。我以收盘价4.37元买入132500股。此后工商银行股价一直维持上升趋势。我的持仓没有变动过。2017年7月11日收到分红31068元。加上盈利85000元。当即以5.01元买入23000股。这样总持股155600股。2018年1月29日以工商银行为代表的大蓝筹行情达到了高潮。我已经按捺不住卖出的冲动。以吉祥数字7.66元卖出155500股（仍然只留100股）。共计获利49.56元。账上可用资金变成98万元。此后。A股行情一直不好。工商银行股价也一直在走下降趋势。我坚定守株待兔。机会终于在2018年7月2日出现。工商银行股价下跌到5.05元。我当即在收盘时以5.08元买入200000股。7月13日收到分红款48000元。当即以5.35元买入9000股。共持有209100股。2019年4月16日工商银行的股价又到了6元以上。我赶紧在6.05元卖出209000股（仍然只留100股）。获利201800元。账上可用资金变成118.18万元。2019年5月9日工商银行股价又到了阶段性低点。我以5.52元。全仓买入215500股。2019年7月3日收到分红54000元。于2019年7月8日以5.58元买入9600股。这时总持有225200股。2020年1月2日股价又到了6元上方。我迅即在6元卖出225100股。账上可用资金又多出了105800元。变成128.76万元。2020年2月3日春节后开市的第一天。疫情十分严重。A股除了银行股全线跌停。工商银行开盘下跌至5.30元。下跌9.3%。我以5.32元全仓买入242000股。随后股价一直在5元上下波动。在2020年6月30日收到分红款63600元。2020年7月3日工商银行股价上涨8.53%。收盘价5.60元。我当晚决定第二天必须卖出。开盘不久股价上冲乏力。我以5.78卖出242000股（仍然只留100股）。账上可用资金变成139.6万元。2020年7月31日。工商银行股价下跌至5元以下。我在4.97元买入281000股。共持有281100股。一直持有到2021年1月22日。目前账面浮盈93.68万元。

这5年来。靠持有工商银行股票市值共中签了13只新股。共计盈利20.25万元。

尽管这5年长期持有工商银行股股票。吃分红、打新股。收获满满。战胜了80%的股民。但仍然不如炒房客炒一套房。

其他观点：

长期持有银行股是一种“难以想象”的体验。

一般来说。能够选择银行股作为长期投资。并且长期持有的人。都是非常“厉害”的大人物或者大机构。

所以。他们的利润都是靠着滚雪球效应慢慢积累而成的。

要知道。银行股的盘面非常大。但是退市率极度。因此。深受大资金的喜爱。

对于大资金人群来说。他们都是考虑风险第一。盈利第二的投资者准则。这才使得他们会选择银行股进行一个长期的投资和布局。

而对于银行股来说。他们的盈利点在于几个方面：

1、首先。最大的盈利点在于分红；

2、其次。利润点在于长期持有后获得的股价上升；

3、最后。就是所谓的打新收益；

所以说。对于长期持有银行股的人来说。没有3-5年。甚至5-10年。你是很难看到一个利润大幅增长的。

但是如果能够有坚持持有这样的时间和周期。并且选择那些分红较多的银行股进行长期投资。那它们的收益也一定是远远跑赢普通的定存和理财产品。甚至能够给你保值、升值的结果。

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其他观点：

我现在有一个A股账户就是这种操作。账户大约50万。其中20万买入沪市的中国银行股票（601988）。20万买入了深市的平安银行（000001）。其余的10万左右用于做T。还有打新打中的时候作为购买新股的资金。同时也作为自己的家庭备用金；

我们都知道一项投资的三要素是流动性。收益率。安全性。这样的一种操作简直是一个Bug类的存在。而这种投资方式利用的正是我国新股发行中的制度性缺陷；

组合投资安全性-高；

在A股市场上。银行可以分成几个档次；

全国性银行。其中5大行中的工商银行。中国银行。建设银行。交通银行。农业银行。这些全国性的银行他们的业务已经扩展到全国。他们的特点是业务趋于稳定。这些银行的收益率提高水平和经济发展水平是相关的。可以说投资这些银行就是在投资中国的国运。只要中国经济继续发展。这些银行就可以获得相应的收益；因此他们的特点是稳。具体反映到股市上就是股价的波动很小。相对来说。分红的比例比较高；

股份制银行。其中典型的代表是平安银行。招商银行。浦东发展银行。兴业银行。这些。这些银行在局部地区有很强的实力。同时他们的经营又比较的灵活。这类银行的特点是有一定的成长性。存在比较大的增长空间。但同时用于分红的资金相对较少。股息回报率比较低；

地区性的银行。其中典型的代表是宁波银行。北京银行。南京银行等。这些银行的业务范围比较小。在局部地区有优势。同时也意味着他们成长的空间很大。这些银行的特点是成长性很高。但用于分红的资金更少。股息回报率更低。同时这些银行的也存在一定的倒闭的风险。2020年的包商银行就是一个地区性的银行倒闭的例子；

从安全性上考虑。我国经济继续发展几乎是确定的事情。而国有大型银行和国家的发展紧密相连。股份制银行的安全性也有足够的保障。因此投资银行股（地区性银行除外）几乎不用担心银行倒闭导致自己血本无归的事情；

同时因为银行股的波动性比较小。以工商银行为例。其大部分年限的高低波幅不超过20%。如果我们在建仓的时候可以分阶段进行。几乎可以把因为波幅造成的风险降到最低。现在的银行股分红率在8%。而市盈率在5倍左右。已经处于历史最低水平。是建仓的合适时机；

组合投资的流动性-高；

银行股作为股票的一种。其流动性毋容置疑。同时因为股价的稳定。在卖出的时机选择上也可以很灵活。大多数情况下。银行股可以被认为是可以随时卖出进行套现的投资。按照A股现在的T+1的交易制度。整个投资组合可以在一个星期内实现套现。而因为本身有一部分资金是股票账户里的现金。这部分现金可以随时动用。因此从流动性上来看。这部分投资组合的流动性和货币基金的流动性并无差别；

组合投资的收益率-高；

以我自己的50万的投资组合为例。20万买入的中国银行的股票在股价上并没有实现多少盈利。但每年6%左右的股息回报还是有的。如果使用简单地做T的策略。比如超出年均线20%卖出20%。低于年均线20%买入20%。来回做T,可以实现接近10%的收益。按照2万收益来计算；

20万买入的平安银行。因为买入的点比较低。在股价上实现了接近15%的收益。而股息的回报率低于1%。再结合做T策略。低买高卖。每年实现10%的回报并不是很难的；

50万的组合在2020年中沪市新股一只。在开板后卖出实现3万的盈利。2021年中了科创板股票新股一次。沪市主板新股一次。实现盈利4万。总体来说每年平均可实现15%左右的收益；

综上。长期持有银行股。通过股息分红或者享受银行股成长带来的股价增值。同时打新股可实现每年约15%的稳定的回报。投资组合出现亏损的几率极低。同时组合可以随时变现。这样的投资组合可以说是现在的一个Bug一样的存在。还等什么呢。快去建立自己的打新组合吧。

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