重仓银行股3年不涨反跌,是不是要割肉了？

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工商银行2018年最高价6.75。2014年最低价1.2。目前股价4.55。(以上价格均为复权后价格。复权价格直接反应持仓成本。)

交通银行2018年最高价6.23。2014年最低价1.3。2014-2018中途出现过最高价7.94。目前股价4.3。(以上价格均为复权后价。)

兴业银行2018年最高价17.08。2014年最低价3.45。2021年最高价27.27。目前17.40。(以上价格均为复权后价。)

通过列举的3家银行来看。大银行2018年明显是高位。而你3年前。2018年买入。明显是追高买入。

当时工行实际价格是7块多。每股红利0.25不到。测算红利率3%多一点。而一再提示作为长线投资。银行红利率最好高于5%。按照0.25分红算。股价低于5块再买入较为合理。

这样的红利率买入。下跌空间不会太大。进行复利投资。持有股本才能做到大幅提升。

用10年测算。5%红利率继续买入。累积的股本将是以前的1.63倍。

而按照你买入的红利率测算大概3.34%。10年累积下来有1.4倍股本。

按照目前银行较高分红。7%测算。10年后复利股本将达到1.96倍。

红利5%。的1.63倍股本。十年后分红将达到8%+。

7%的1.96倍股本。分红后会达到接近14%。

而你3.34%红利买入。1.4倍股本。红利率4.76%。5%都不到。

换一个说法。你三年前追高买入。10年后成本比别人十年后5块以下买入还高。5%买入10年后分红。达到8%+对于普通投资者来看属于不错的收益。而7%红利买入十年后接近14%红利率。这样的稳定收益非常可观。

而这样的收益只是红利复投产生的效果。

红利越高产生的效果越好。累积起来越好。

而打新收益是另一个重要的收益来源。

之所以持有高分红银行打新划算。因为吃有市值较为稳定。而短线的持仓不稳定。持有市值波动。影响打新额度。

加上打新收益再次买入。10年后累积的股票份额更多。分红收益更大。

3.34%红利买入10年后。股价涨到10块。收益也就翻倍。加上打新收益。收益150%。就谢天谢地了。

5%红利买入10年后。股价涨到10块。收益最低也有300%。

而7%红利买入10年后。股价涨到10块。收益至少也有600%。因为你成本最多也就1.5左右不到。

可见银行的买入要注重红利率。而不是要它涨的好去买入。

银行股股价高。红利率低买入。需要五年十年。或者更长时间来通过分红增加股本。降低成本。这样被套之后。很不划算。就算套几年拉升。收益也不会特别高。一旦长期横盘震荡。套牢时间特别长。

银行股一般几年走一波行情。不适合短线操作。一旦被套。就是几年时间。所以银行股只适合大幅下跌。红利率升高之后来买入。

再稳定的分红增加股份。打新。

对于银行股的买入时机一定要注意。银行股买跌不买涨。越跌越划算。

当然这种跌划算的前提是基本面稳定。收益稳定。

像民生银行这种。业绩大起大落的股票。经营上来看。不顾坏账的加速扩张。然后坏账增加。看起来几年增长不错。一旦坏账爆发。业绩也会大降。股价自然大幅回落。

而业绩开始回暖就可以买入。持有几年业绩再次爆发。股价大涨。

这样的银行股更不能去追高。追高就是50%套牢。

很多人买入银行股存在误区。觉得银行股涨的好买入。这个时候红利率过低。很多底部买入投资几年的。赚的盆满钵满。红利率太低不划算。卖出你接盘。股价回落你套牢。等你觉得看不到希望割肉的时候。高位卖出的又再次买走你的股票。别人赚的其实就是你亏的钱。

至于你要不要割肉。给你两个解决方案。

测算你的红利率。每股分红除以你的持仓成本。达到5%左右可以持有。只有3%多点。可以等反弹亏损不大放弃。本来你就是短线买入。不是投资。追高就要认错。

如果你买银行是为了投资。但是买入有点高。那么建议红利率高。股价低的时候分红再次买入。股价越低分红买入份额越多。成本降低越快。中新持续买入。甚至可以做一个定期投资。等红利率不划算的时候。你就卖出离场。这样肯定就赚钱了。跌下来再慢慢买入。

银行股只要红利稳定。不怕下跌。对于长线投资股价越跌越好。

红利率稳定。每年分红基本稳定。你5块买入。股价6块。假如分红6万。6块就能买10000股。而股价4块却能买15000股。而股价再回到6块。多出的5000股白捡3万。

五年复利呢？10年复利呢？打新低位买入呢？得多多少个3万？股价跌了再投资等于白捡钱。而拉长期限来看。股价肯定是会起来的。

很多人要问了。那银行的业绩跌了。分红跌了怎么办？

银行高增长很难实现。因为到了一定的体量再发展大幅提升业绩很难。但是要大幅下跌也很难。民生银行几年一次业绩洗盘的除外。大多数大中银行未来5-10年业绩小升小降成为常态。基本不影响分红比例。

这就是垄断的好处。业绩有保障。什么最赚钱。还不是银行最赚钱。以前赚的息差。现在息差占比减少。新业务慢慢发展。业绩大增不太可能。稳定还是有保障的。

持有周期很多人存在误区。

很多人觉得银行长期投资买入是不是就不管不顾一直拿10年甚至更长。

肯定不是。银行低位买入。2-3年分红后遇到翻倍的行情。5%红利率经过分红再投资变成6%+。股价上涨。红利率变成3%。这个时候肯定是可以大幅卖出持仓股票。等回落再接回来。收益有个翻倍。股价下来慢慢跌。股份又可以增长一倍。红利率按照本金测算达到10%+。

而股价一直低位可以长期分红买入。

而股价稍微高点不是特别划算。又不愿意卖。分红资金可以选择其他标的。做做波段。做做潜伏。都是可以的。风险也不大。就算亏损也是红利亏算。不影响大方向。等红利合适再考虑再次买入都是可以的。

通过今天的讲解。大家应该明白了。银行股不能买涨。要买跌。买了持续低位套牢可以定投。可以分红。打新获利持续买入。越跌投资获利越大。

大涨买入套牢很可能长达5-10年。上涨也不一定获利。而低位买入持续低位加票。就算股票不涨维持稳定。长期持有分红打新收益也能让你赚的盆满钵满。

每天问答不见不散有股票。基金。存款。资产配置问题的下面留言。股票看支撑。压力。趋势。基本面。技术面。长线。中线。短线是否安全等问题。我会一一回答。我没看到的麻烦多问一次。

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其他观点：

银行股适合长期持有！

重仓银行股3年不涨反跌。是否要割肉。这个就要看自己的投资理念了。银行股是非常适合长期持有的。这么好的业绩。这么低的市盈率。这么低的市净率。还是建议不要轻易割肉。主要有以下几个原因。

1、风险已经很小了

银行股现在跌到了这样的价格。市盈率很低。市净率很低。而且业绩也比较稳健。每年都能够分红。这样来说。如果未来业绩稳定增长。那么未来银行股股价下跌的空间已经是非常小了。而未来上涨的可能反而是比较大的。

因此。银行股跌到现在。风险已经很小了。而未来上涨的可能是比较大的。

2、银行股适合长期持有

银行股适合长期持有。最好是持有十年以上。这样可能风险更低。而且收益率可能更稳健。

首先是银行股业绩能够稳定增长。只要国家经济持续增长。那么银行股的业绩就会持续增长。而只要业绩增长。那么银行股股价也是会逐渐上涨的。第二。长期持有银行股。就是要每年的分红。然后有钱了再投资。这样逐渐积累下来。可能股数就会越来越多。而成本就会越来越低了。而且持有银行股可以申购新股。如果持有市值多。那么每年都会中个几签。这样也会有一些收益。这样来算。长期持有银行股风险是比较低的。是可能跑赢通货膨胀的。

因此。银行股适合长期持有10年以上。这样可能风险比较低。而收益率可能比较稳健。

3、结论

综上所述。银行股适合长期持有。现在来说轻易不要割肉。因为现在银行股市盈率和市净率已经很低了。下跌的可能已经很小了。而未来上涨的可能是非常大的。

其他观点：

作为十几年的老股民。混沌哥负责任的告诉你。别轻易割肉了。你已经持有了3年。再持有3年又何妨！

银行股。沪深两市打折贱卖最离谱的股。业绩优良。净资产高。长年高股息分红。可成了雷打不动多年不涨。还一路下跌。成了万千小散心里的伤害！

技术上看。很多银行股已跌到强支撑。也到了跌无可跌的时候。

银行股。为什么不涨？

因为银行业绩好。净资产高。市盈率、市净率低。是沪深两市唯一没有亏损股的板块。可谓是沪深两市最优质的板块。大部分银行股跌破净资产。部分银行股跌破净资产达二倍以上。可算是打折贱卖最离谱的板块。也是众多散户都在买的板块！

散户买股票最主要就看以下数据。只要进入股市的都会进行了解。而且还几乎都是看以下几个数据进行买股：

1、看收益

股票上市说到底是一个盈利性质的组织。有利润才可以让企业长久的发展下去。企业经营的好坏就是以收益高低来决定。收益高低和增长直接决定着一个企业的发展。长年稳定盈利公司的股票都是股民争抢的股票。

2、看净资产

净资产是一只股票的实际阶值。通常情况下。如果上市公司破产清盘。其股票价格应等于每股净资产。换言之。只要上市公司还有净资产。就应该不会破产。如果其股价相对净资产越低。投资就越是相对安全。

3、看公司现金流

现金流是维持公司正常运营所必须的资金。现金流量比传统的利润指标更能说明企业的盈利质量。现在各上市公司竞争非常激烈。很多都有一定的负债。利用杠杆来增加营收。这种情况下。现金流就尤其重要了！缺少现金流的公司。债务违约的风险会更大。一旦出现债务违约。不管公司经营状况如何。股价都免不了下跌。会直接影响到股民的收益。如蓝光发展。大股东质押暴仓。股价雪崩式下跌。

4、看分红

股票分红的上市公司一般年报业绩数据都是大增或者长年稳定盈利。为了回馈投资者对公司的信任与支持。上市公司会选择以分红的方式来回报投资者。也可以让公司通过分红的方式来增加公司的市值。

股票分红从整体来看是好事。因为能够分红的公司盈利能力不会差。只有盈利才有实力拿利润回馈投资者。而且这类型公司股价应该也不会差。就算因为分红股票除息除权后价格打折了。但是大部分都能快速的涨回来。这对于投资者来说何尝不是利好。

其实以上几个数据也把所有刚进入股市的散户害了。因为刚进入股市的小散都是想赚快钱。买进去持有几个月不涨反跌。便会心里难受。没有几个能抗住主力的轮番洗盘。

下面的银行股。哪个银行不是长年收益稳定？哪个银行的净资产没有高于股价一倍以上？哪个银行又没有高比例分红？

1、中国银行。601988。现股价2.99元。一季报收益0.18元。净资产6.15元。分红每10股派1.97元。股息率5.88％

2、北京银行。601169。现股价4.29元。一季度收益0.33元。净资产9.86元。分红每10股派3元。股息率5.32％

3、交通银行。601328。股价4.28元。一季度收益0.3元。净资产10.19元。每股分红0.317元。股息率6.5％

4、中信银行。601998。现股价4.53元。一季度收益0.32元。净资产9.91元。每股分红0.254元。股息率5.02％

5、华夏银行。600015。现股价5.48元。一季度收益0.29元。净资产14.65元。每股分红0.301元。股息率5.17％

6、民生银行。600016。现股价3.97元。一季度收益0.34元。净资产10.86元。每股分红0.213元。股息碎4.6％

因为收益高。净资产高。负债率低现金流充裕。长年稳定分红。便吸引了大批散户蜂拥而入。因为散户太多。没有主力进入。银行股便长期雷打不动。无论业绩多好。无论净资产多高。无论分红多少。无论大盘自2440点上涨到3550点。银行股始终我行我素。相当有个性。成了沪深两市中的奇皅！

银行股。会涨么。短期看。还很难。因为还有很多散户坚守。刚好主力借银行又可控制股市慢牛。如果想要到股市赚快钱。那就要远离银行。现在的银行股真是比垃圾股还惨？？？

跌到现在。也是散户跟主力拼耐心的时候。谁能坚持到最后。谁就是最后的赢家！混沌哥预言：大A想要走牛。还非得银行扛旗才行！

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