买银行股真的能挣钱吗？

热门回答：

买银行股是不是能够赚钱。我是觉得可以赚钱。买银行股我就亏过两次。一次亏损几个点吧忘记了。现在没有卖出。也亏几个点。但不会卖出。

下面是笔者前天写的一篇短文。来不及上传到博客。就作为回答吧。

中国股市有一个板块估值最低。股息率最高。但是股价走势长期以来总是不尽如人意。其投资价值争议也最多。那就是银行。后市有没有投资机会。 今年以来银行指数冲高回落。下跌4.8%。但从高点2230.44点算起。截止今天收盘1755.57点。下跌474.87点。下跌21.29%。高点跌幅远远大于上证综指跌幅。上证综指从最高3314点跌倒3120下跌5.85%。从调整空间看。下跌21.29%已经是中级以上调整。理论上是进入熊市状态。但从好的方面来说。调整空间较大也较为充分。存在补涨的要求。这就是一千个人心中有一千个哈姆莱特吧。 有专家表示银行股中期都不被看好。因为金融去杠杆下。银行净利差难以有效上行。未来利润增长难以为继。在经济转型过程中。银行股估值都长时间处于5至6倍市盈率。市净率也长期运行在1倍以下。尤其是资产在2000亿元以下的城商行。但是笔者觉得银行股经历调整以后。风险已经得到有效释放。现在是一个逢低布局的机会。长期低于市净率未必很合理。 银行股目前整体市盈率只有6.02倍。市净率方面。很多个股已经破净。截至 5月28日。26家上市银行中。已有15家银行股破净。在这近六成的破净上市银行中。华夏银行、交通银行、民生银行、光大银行和浦发银行的市净率均达到0.8倍以下。股份制银行是破净队伍中最为庞大的一类。除招行外的其余7家A股上市的股份制银行均处于破净状态。同时。在10家次新银行股中。江苏银行、上海银行与杭州银行也已处于破净状态。四大行农行、工行、建行和中行市净率分别是0.85。0.98、1.02、0.80。只有建行勉强在1以上没有破净。 本次调整。一些次新银行股触发了大股东稳定股价的机制。采取了股价稳定机制。那就是增持。上海银行公告。为稳定股价。自公告披露之日起6个月内。公司持股5%以上的股东联和投资拟增持不少于5990万元。上港集团拟增持不少于2919万元。桑坦德银行拟增持不少于2919万元。江苏银行。公司第一大股东江苏信托增持公司股份3129万股。占总股本的0.271%,公司大股东江苏凤凰出版传媒集团有限公司增持了公司股份12,092,701股。占公司总股本的0.105%。 银行股本次调整。与市场整体热点切换有关。本轮热点从去年的白酒家电保险切换到医药和旅游等。其次就是科技股比如芯片、半导体、软件信息和智能等。三就是独角兽和海南板块。尤其是医药股更是出现了诸多牛股。像片仔癀、长春高新、恒瑞医药等。在一个存量资金博弈下。医药股大面积走好。资金会趋向于抱团取暖。就会形成资金虹吸。资金从银行板块流出高位顺势调整很正常。关键在于调整的空间和时间。但是今天医药股出现高位暴跌。片仔癀竟然封死跌停。长春高新和云南白药大跌7%。很多个股跌幅在5%以上。像恒瑞医药跌幅接近6%。大资金明显开始撤离。虽然资金撤离不是一朝一夕的事情。但这部分资金会流向何方。作为投资者是需要关注和思考的。资金流向哪一个板块。哪一个板块就会走好。这部分资金大概率是从银行等权重板块撤离出来的。大概率是从哪儿来回到哪儿去。故笔者认为将会回流银行等低估值板块。昨天尾盘银行股成交出现小小的异动。股价也有所体现。 本周五将是中国股市入摩时间窗口。外资偏爱低估值、高股息率、成长稳定、流动性较好的个股。这是得到市场公认的。这些特征银行都是具备的。所以本次纳入msci指数有234家股票。银行是一个重要的板块。此次20家成功“入围”银行分别为工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行、北京银行、贵阳银行、杭州银行、江苏银行、南京银行、宁波银行、上海银行、中信银行、光大银行、华夏银行、招商银行、兴业银行、民生银行、平安银行、浦发银行。 低估值不要多说。市盈率6倍。16家银行股破净。股息率较高也是毋庸置疑。大部分银行股息率都在3%以上。农行股息率是4.9%。工行4.2%,建行4%。中行4.6%。远远高于1.95%的一年期存款利率。也高于十年期国债收益率。这种股息率还是相当有吸引力的。 成长性方面。大致上维持稳健增长。1Q18 实现净利润5222 亿元。同比增5.86%。维持了与去年全年6%差不多的增速水平。一季末。行业不良率1.75%。环比微升1BP。关注贷款率3.42%。环比下降7BP。自3Q16以来季度持续下降。可见银行资产质量改善可能已经是缓慢的趋势。资产再度恶化在经济平稳运行下。概率十分之小。一季末。行业拨备覆盖率191.28%。环比提升近10 个百分点。提升幅度较大。银行抗风险能力增加。净利润增速小幅下滑与博备覆盖率增加有一定关系。不良贷小幅升高可能与银行在强监管下更加主动暴露不良贷有关。但是关注类贷款下滑显示银行资产质量有改善的迹象。大行净息差明显改善。大行息差环比上行3BP 至2.10%利润增速有恢复的趋势。其中。工行、建行、农行、中行净利润分别为790.69亿元、740.76亿元、590.40亿元、521.83亿元。分别增长4.00%、5.47%、5.85%、3.69%。但是股份行/城商行/农商行因为负债端成本增加。息差则分别环比下行7/5/10BP。可是城商行体制更加灵活。业绩增速依然位于高位。贵阳银行1季度净利润同比增19.95%。宁波银行 1Q18 净利润增速达19.61%。招商银行净利润+13.5%。南京银行同比增17.61%。 制约银行一季度业绩增速主要是负债端成本提高。这是利率市场不彻底实行利率双轨制的一个结果。但随着央行降准100个基点。负债端成本二季度有望得到一定程度改善。根据央行的测算。本次降准释放资金约1.3万亿。其中4月25日操作当日金融机构需偿还MLF消耗约9000亿元。因此实际向市场净释放增量资金约4000亿元。虽然净释放资金总量只有4000亿元。但是替代了9000亿元的高成本MLF资金。可以有效缓解银行负债端成本的提高。有利于银行业绩的改善。4月份央行最新数据显示。4月居民存款大降1.32万亿元。为历史单月最大降幅。银行再度陷入钱荒。未来央行应该会继续降准50到200个基点。进一步改善银行负债端成本。有利于下半年银行业绩改善。 本次入摩能给市场带来大约1000亿元增量资金。其中有10%是被动配置基金。他们会配置那些板块哪些个股。总不会追高涨到天上的医药股。股价位于相对高位的白酒股和家电板块个股。大概率会配置位于相对低位的银行保险等金融股。就是被动配置资金也是更加偏爱低估值的银行股概率更大。 日前沪深交易所终止三家公司退市。这个市场炒作绩差股问题股敲起了警钟。未来市场将更加关注公司质地。关注业绩成长。银行虽然存在一些去杠杆的困扰。但业绩增长的趋势可能再度好转。 随着医药股白酒股的调整。市场热点面临新的切换窗口。流出的大资金需要寻找新的投资标的。低估值调整较为充分的银行股是一个短期的首选。成为一个做多的较好 的时间窗口。我们很难判断一个个股一个版块的短期一两天走势。但笔者认可未来中线银行股的机会。 上述只是一个小散的一管之见。不构成投资建议。

其他观点：

不管买什么股。包括银行股。都有个价格和时间问题。还有一个流通盘大小的考量。还有是否希缺。比如深发展和浦发银行在90年代。因为希缺。股本小。加上高成长高送转。只要不是高位买进的。持有到今天也是赚的吓死人的。14年七八月份。我在2.3元左右分别买入了中国银行和光大银行。都是5元左右卖出的。当然是买在底部。买在高点的。后来买南京银行和华夏银行。就没有赚钱了。因为它们靠增发来扩大股本。失去了成长性。交通银行上市前。我们单位是原始股东。大约有1000万股。每个机关职工是3500股。上市交易时。交通银行派发给我们的红利。已经使我们的持股成本接近零。2008年交通银行解禁股上市交易。领导问我个人持有的股卖不卖？我说坚决买掉。我在办公室电话给证券部发指令。按五分钟即时图操作。一天时间内。以均价9.58元全部卖出。赚大了。此后的交通银行股价再也没有起来。为什么？。流通股太多了。而且后面的银行股不停的上市。失去了银行股的希缺性。高成长的银行股也仅有招商银行和深发展两家。任何一个行业的股票。在这个行业高速发展时。如果上市那么几只股票。根本也不大。买进去基本上都是有利可图的。但是这个行业的股票批量上市时。它的行业成长期也可能过去了。产能过剩。股价也是必然像关云长败走麦城。江河日下的。昔日的五朵金花。钢铁。煤炭。电力。汽车。还有一些银行股。不就是如此演绎的吗？如果你在最高价买进了五大行。时隔这么多年。有几个解套的呢？今天的紫金银行大跌。给投资者又上了一堂生动形象的教育课。还不够发人深思吗？银行股可以买。但一定要有较大的价格空间才能出手。当然。超级行情启动时。银行股会先行启动。这时候买了龙头银行股。肯定赚大钱啦。

其他观点：

A股市场能找出几个比银行业更赚钱的行业？

几乎没有。

A股市场能找出几家比银行更稳定的股票？

几乎没有。

A股市场能找出几只比银行分红更稳定的股票？

几乎没有。

A股市场能保证10年20年不退市的股票。除了银行类的股票。还真不多。

A股市场能安全的跨越牛熊市不出现巨亏的股票。银行类股票也应该是首选。

A股市场十年如一日的走底部抬高行情的大多也是银行股。

指数一直3000点。但银行最差的也有翻倍以上的收益。十倍八倍的涨幅也很常见。

A股市场股价没怎么涨却能盈利的。也是银行类股票的特点。

A股市场。长期持有。股价下跌。不担心亏损甚至也能盈利的。银行股舍我其谁。

只要你不买太高。盈利只用交给时间。

A股市场。适合定投的股票。还能享受稳定复利的股票。银行也是首先。

A股市场。保险产品投资最多的还是银行类股票。为什么保险公司赚钱？

银行每年给它分6%-7%。它给买理财险的2%不到。

中间差价可以复利投资。而且保险都是长期性的。退保要赔钱。保险公司怎么都是稳赚不赔的生意。

那你每年交保险理财。分那点钱。自己定投银行股。它不香么？

越跌。定投分红越高。越涨定投溢价收益越多。涨跌其实都是赚钱的事情。

银行股要想赚钱说起来很简单。但做起来的确挺磨人的。

银行股买入不容易买到底部。所以建议定投方式。拉低平均成本。

就算开始买高了长期来看也不是问题。

银行前两三年持有。可能出现不赚钱。甚至小幅亏损的情况。

但你会发现。这个不亏钱。小亏的过程中。银行股可能下跌了20%左右。

但长期来看。银行分红不可能分到1块以下退市。也不可能给你20%的红利率。所以填权是个必然的事情。

就算股价下跌20%。从第三年开始盈利的状态就会持续地体现出来。每年收益会极其的稳定。股价一旦出现阶段上涨。超过当初买入价格50%收益妥妥的翻倍以上。

而银行股你要买入就想让它上涨很多不太现实。十倍八倍得交给时间。

短期做银行股没什么收益。可能还会给红利税。

可以看出银行股对短线相当的不友好。因为它本来就不是短线类型的股票。你非得做短线。除非阶段行情。不然没多少意义。一年做一两次还行。盯着银行做短线。没有必要。短线票就是短线票。长线票就是长线票。

短线买银行。涨不过别的股票。当然下跌行情银行也赔不了多少钱。想要避险套利还是不错的。

银行股赚钱肯定是赚钱。但一定要有针对性的长期投资策略。

和短线操作一样。策略很重要。

该怎么做就怎么做。买了银行就不要朝三暮四。越跌越要敢定投。而不出现翻倍。几倍收益就不要去考虑卖出。不然长线投资没有什么意义。

问银行赚不赚钱的。你可以看看每只老银行的后复权。就知道指数没涨。它们真的是涨了。

每天问答不见不散有股票。基金。存款。资产配置问题的下面留言。股票看支撑。压力。趋势。基本面。技术面。长线。中线。短线是否安全等问题。我会一一回答。我没回复多问一次。

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