洗钱到底是怎么一回事？

热门回答：

比方你偷了一个亿！这一个亿你是不敢存银行的。因为你无法说明这笔钱的合法来源。你也不敢买游艇别墅啥的。原因同上！

那么咋样才能让这笔钱有个合法的来源呢？那就要通过洗钱！洗钱的方法非常多。举个例子。你找到一个中了一千万大奖的获奖者。然后你掏一千五百万买他手里这张中奖彩票。持彩票兑奖获得的巨额奖金就完全合法了。也就是说这笔钱洗白了。你可以理直气壮的拿这笔钱想干啥就干啥！

其他观点：

有一次想吃肯德基。至少要30块。家里根本不会同意。很郁闷。就想着怎么合理的跟爸妈要钱。

当年学校是会要求学生订英语杂志。每个月要30块。每次有人订了不看。于是。我就不订。直接跟不看杂志的同学买。二手价5块钱。于是每个月就有了25块。

存了两个月就吃到了。觉得还不如家里做的炸鸡。就不买了。钱就多了起来。也烫手起来——藏在屋外容易丢。藏在家里被发现就完蛋了。我妈对我的零花钱了如指掌。多了这么一笔巨款肯定说不通。也不能乱花钱。肚子吃不下。

得有个合理的借口。起码有个来钱的地方。这时候好朋友无意指了一条明路——什么作文比赛。数算小比赛有名次能拿钱。

于是。我就开始疯狂地参加各种小比赛。得1块的。说得了2块。能得10块的。说得了20块。我都不清楚我该得多少钱。只知道那个学期我累死了。虽说最终有107块。但我再也不想干这事。也再也不想参加比赛。只想安安生生上课。下课。

其他观点：

洗钱。是一种犯罪行为。

简单说。洗钱。就是将非法得到的钱。通过一系列的转移操作。使之合法化的一个过程。这就是洗钱。

最初的洗钱。来源于美国。美国旧金山的一个饭店。感觉肮脏的旧钱会弄脏客人干净漂亮的手套。于是就把收账上来的钱。用清水洗干净。再用于饭店的流通。 这就是“洗钱”的最初来源。

对于洗钱。最权威的描述。来源于巴塞尔银行 : 犯罪分子极其同伙利用金融系统将资金从一个账户转移。以掩饰款项的真实来源和受益所有权关系。或者利用金融系统提供的资金保管服务存放款项。即称之为“洗钱”。

我们可以举一个简单的例子 :

人们经常听说古董拍卖。因为古董这个东西。没有固定的价格。真假难辨。尤其是在拍卖会上。价格更是难以想象。有人就会利用不值钱的假古董。用自己人竞相加价来提高拍卖价格。最后自己人给买下来。这样。拍卖“古董”得到的收入。就是合法收入了。

还有的腐败分子。一面自己贪污受贿。一面用自己家人开办公司。逐渐的将贪污受贿的钱。转移到自己家人的公司。就变成了公司的正常合法营业收入。这也是常见的一种洗钱方法。

其实。要识别这种洗钱并不难。这种情况。基本都是他们的亲属“下海”。然后就大肆宣传自己的公司如何如何赚钱。不管是赔了还是赚了。都给人一种“赚爆了”的印象。他们与那些不想太张扬的商人相反。唯恐别人不知道自己有钱了。

还有的犯罪分子更加大胆。就是把他们的非法得到的现金存入到没有“洗钱法”的国家银行。

洗钱一般有三个典型过程 : 一是入账。通过存款、电汇等途径将非法收入存入一个金融机构；二是分账。就是通过复杂的账户转移。使得非法钱财远离最初的犯罪来源；三是融合。以合法交易作为掩护。隐藏掉了非法钱财。

洗钱。严重危害国家的金融安全。为犯罪分子提供了犯罪动力。洗钱也逐渐趋于国际化。也因为科技的发展和金融全球化而变得更加复杂化。

近些年。洗钱的数额占到了全球产值的2%--5%。相当于6千亿到1.8万亿美元。而且每年还在不断增加。

在目前全球化的国际大环境下。洗钱对于全球经济安全。国际经济秩序都产生的严重危害。

您还感兴趣的文章推荐

• 在北京月入14k，这种情况下要不要离职呢？
• 27岁：考研还是考公？该如何做出选择？
• 如何平衡自己的时间与陪伴孩子的时间？有哪些实用方法？
• 大专女生学前教育毕业一年多，有两家园工作经验想转行该咋办？
• 普通人怎样做才能挣到钱？有哪些途径和方法？

以上就是由互联网推广工程师 网创网 整理编辑的，如果觉得有帮助欢迎收藏转发~