美国MSB与美国MTL有什么差距？

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美国MSB与美国MTL有什么差距

目前越来越多的公司获得了美国MSB（Money ServicesBusiness）牌照。引发很多交易所的关注和讨论。同时算是拉开各交易所走合规之路的序幕。且随着各国对区块链法案的完善。特别是随着STO规则在美国SEC动态监管下逐渐趋于成熟。很多交易所也开始MSB、MTL（MoneyTransmitter Licensing）牌照申请。

很多人不知道的是。MTL和MSB是有很大区别的。美国MSB属于金融监管局登记备案。可以从事金钱服务。被广泛用于数字货币业务。MTL是做到各州合规。并且可以完全从事法币交易。数字货币业务。不具备在美国多年金融资质的话。必须先申请MSB做备案。再申请各州MTL牌照

MSB经营许可：国际汇款、外汇兑换、货币交易/转移。ICO 发行、提供预付项目、签发旅行支票等业务

MTL经营许可：数字货币交易。币币交易。法币交易。

关于交易所申请MTL牌照流程和要求：

(一)内控规则制定和审查

1.对交易所的用户协议进行起草、修改;

2.对交易所的隐私权政策的相关条款进行起草、修改。

3.对交易所156的许可和披露6991信息进行审核和提供3780咨询。

4.对交易所的Cookies政策、市场数据使用规则、市场交易规则等必要公开信息进行审查、修改。

5.从合规和法律风险管理角度。对上币规则、上币审查标准及相关的协议进行审查、修改;

6.对交易所线上销售协议的相关条款进行起草、修改;

7.根据税务咨询、证券咨询。许可、反洗钱、打击资助恐怖主义。就交易所运营的法律架构提供建议;

8 .为平台币或其他上币项目的发行做合规审查。并对潜在风险提供合规解决方案；

9.参考最佳治理实践。编制有关治理结构的法律文件。

美国

(二)税务规划服务

1.根据交易所的运营结构。提供相关的税务意见;

2 .对最终清算或将收到的数字货币或代币转换为法定货币而产生的收入或资本收益的税务处理;

3.交易所提供服务而获得报酬产生的收入或资本收益的税务处理。

(三)在美申请MSB、MTL牌照服务

1.设立公司、开设账户；

2. FinCEN注册申请MSB牌照；

3.在美各州申请MTL牌照。

关于美国MSB和MTL牌照的区别;

MSB牌照是52个州通用的。申请是不需要保证金的。注册美国当地公司申请税号就可以向FinCen金融管理局申请MSB牌照。

而MTL牌照不同。这个牌照是需要缴纳的保证金的。每个州的保证金是不同的。注册美国当地的公司以后需要开设公司账户。并按要求缴纳保证金。然后再向各州递交申请MTL牌照。

美国

再分享一个有意思的事。SEC很明确表示：ICO和STO产生的数字货币属于证券。因此发行过程需要按照证券法来监管。而比特币不是ICO产生的。因此比特币不属于证券。不在SEC监管范围内。但是数字货币的ETF。属于SEC的监管范畴。所以也有较多数字货币的大平台会申请SEC的RIA牌照。比如美国最大加密数字货币交易所平台Coinbase和中国最大的数字货币投资社区TokenClub（全资收购NEW ENGINE 咨询公司）。

其他观点：

在18年火币宣布获得了美国 MSB (Money ServicesBusiness)牌照时。引发很多交易所的关注和讨论。同时算是拉开各交易所走合规之路的序幕。且随着各国对区块链法案的完善。特别是随着 STO 规则在美国 SEC 动态监管下逐渐趋于成熟。很多交易所也开始MSB、MTR牌照申请。　　MTL和MSB是有很大区别的。美国MSB属于金融监管局登记备案。可以从事金钱服务。被广泛用于数字货币业务。MTL是做到各州合规。并且可以完全从事法币交易、数字货币业务。不具备在美国多年金融资质的话。需要先申请MSB做备案。再申请各州MTL牌照　　MSB经营许可：国际汇款、外汇兑换、货币交易/转移、ICO 发行、提供预付项目、签发旅行支票等业务　　MTR经营许可：数字货币交易。法币交易。币币交易。　　关于交易所申请MTR牌照流程和要求：　　(一) 内控规则制定和审查　　1. 对交易所的用户协议进行起草、修改。　　2. 对交易所的隐私权政策的相关条款进行起草、修改。　　3. 对交易所的许可和披露信息进行审核和提供咨询。　　4. 从合规和法律风险管理角度。对上币规则、上币审查标准及相关的协议进行审查、修改。　　5.对交易所的 Cookies 政策、市场数据使用规则、市场交易规则等必要公开信息进行审查、修改 。　　6. 对交易所线上销售协议的相关条款进行起草、修改。　　7. 为平台币或其他上币项目的发行做合规审查。并对潜在风险提供合规解决方案。　　8 .根据税务咨询、证券咨询。许可、反洗钱、打击资助恐怖主义。就交易所运营的法律架构提供建议。　　9. 参考最佳治理实践。编制有关治理结构的法律文件。　　(二) 税务规划服务　　1. 根据交易所的运营结构。提供相关的税务意见。　　2. 对最终清算或将收到的数字货币或代币转换为法定货币而产生的收入或资本收益的税务处理。　　3. 交易所提供服务而获得报酬产生的收入或资本收益的税务处理。　　2020年英国开始新增数字货币交易牌照。简称MLR牌照。目前属于全球一级牌照。含金量非常高　　受英国FCA金融投资服务行业的中央监管机构监管。FCA目前是全世界监管完善、法律执行力强的金融监管机构。成为各国金融监管机构学习的典范。其权威性得到投资者高度认同。确保相关市场正常运作。监管所有金融服务公司的行为。其中包括防止市场滥用行为。帮助消费者得到公平的交易机会。　　办理英国FCA的MLR要求　　1.英国本土公司。个人或海外机构。提供金融相关服务;　　2.在英国当地有实际经营;　　3.由专业人士组成的团队;　　4.无需保证金。每月只需要固定场所等维护费用。　　美国MSB的申请要求　　美国 MSB（Money Services Business）牌照是由 FinCEN（美国财正部下设机构釒融饭罪执发局）监管并颁发的金融牌照。主要收监管对象是金钱服务相关的业务与公司。　　注册美国MSB牌照需要以下资料：　　一.美国公司基本资料　　1公司注册证书　　2公司章程或同等文件　　3公司成立1年以上的良好信誉证明（年审文件）。　　4公司EIN税务编号　　二. 美国公司股东、董事详细个人资料（护照扫描件。个人电话。住址等）　　三. 交易所的简要概况　　1交易所提供的服务　　2交易所目前经营状况　　3交易所的客户群　　四. 服务类型　　参考MSB服务类型列表。　　五. 总交易金额　　注册时间一般为3周左右

其他观点：

在美国开展虚拟货币业务需申请美国MTL牌照

现在有很多人选择在美国开展加密货币相关业务。都会去申请美国MSB牌照。其实还有一款更加合规158的牌照6917就是4431美国MTL牌照。很多人不知道的是。MTL和MSB是有很大区别的。美国MSB属于金融监管局登记备案。可以从事金钱服务。被广泛同于数字货币业务。MTL是做到各州合规。并且可以完全从事法币交易、数字货币业务。不具备在美国多年金融资质的话。必须先申请MSB做备案。再申请各州MTL牌照。

美国MTL牌照可以授权经营的业务有哪些？

1. 电子货币传输；2.签发或销售旅行支票的情况；3.发行或销售汇票 付账单；4.发行和/或出售汇票；5.运输货币；6.发放预付的访问/存储价值；7.销售预付费的访问量/存储的价值；8.外币交易或交换；9.其他货币服务；

MSB牌照是52个州通用的。申请是不需要保证金的。注册美国当地公司申请税号就可以向FinCen金融管理局申请MSB牌照。

而MTL牌照不同。这个牌照是需要缴纳的保证金的。每个州的保证金是不同的。注册美国当地的公司以后需要开设公司账户。并按要求缴纳保证金。然后再向各州递交申请MTL牌照。

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