什么叫ETF？购买ETF有什么好处？

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2020年初至今。ETF基金大放异彩。凭借着出色的涨幅再次进入小散们的视野。能赚钱的东西总是自带传播效应。

今年以来。大家听得最多的是创业板ETF大涨20%、半导体ETF大涨50%、基建工程ETF基金连续两天出现涨停板。这也是非常少见的现象。

这说明了越来越多的人知道了ETF基金。也发现了买ETF基金赚钱效应不比股票差。有些时候比炒股还刺激。动不动ETF基金就被股民们干到涨停。

一、什么是ETF?

1、ETF的概念与理解

从概念上来讲。ETF的英文全称：Exchange Traded Fund。是一种交易型开放式指数基金。

虽然读起来非常拗口。但是理解起来并不难。我们不妨掰开揉碎了说。一般股民朋友称ETF为“场内基金”。所谓场内。指的是证券交易所内。也就是证券交易网站或者APP均可以自由买卖该基金。

为了方便理解。我们来举个例子。假如你觉得股市会再次上涨。准备了1万块。想在股票市场提前埋伏点券商股。全国几十家券商公司的股票。研究起来门槛又高。不知道选哪一只好。那么最好的方式就是把券商的龙头公司都买了。这样至少不会错过平均涨幅。

那么问题来了。1万块我想买中信证券、华泰证券。还想买国泰君安等等龙头券商。怎么可能都买下呢？

这个时候我们就要请出场内ETF基金出场了。券商ETF、证券ETF就是一篮子的券商股组成的指数基金。买了它就相当于买下了A股的优秀券商公司的股票集合。

券商ETF和证券ETF。一股多少钱呢。1块钱左右。也就是说花100块就能买下整个A股的券商行业。

有股票购买经验的朋友。即便刚入市。应该可以很轻松地理解ETF基金的概念了。

2、ETF与股票的关系

刚才我们提到了一个概念。买ETF是买了一篮子的股票。比如说。券商ETF对应的是一篮子的券商公司股票、半导体ETF对应的就是一篮子的半导体公司股票。

也就是说ETF的目的就是为了追踪特定行业或者特定群体的上市公司而生的。ETF的上涨与下跌与一篮子的股票涨跌是同步的。

我国ETF基金发展了这么多年。已经有了很多ETF的指数基金和行业基金供投资者进行选择。比如我们熟知的沪深300、中证500、消费ETF、券商ETF等等。

除此之外。ETF的本质是基金。不会像普通上市公司一样存在退市、破产清算的可能性。这是和股票的一点区别。

因此。我们来做个总结。从字面意思和ETF的操作两方面来看：

1、ETF。就像股票一样。在证券交易所（APP）内随时申购和赎回；

2、ETF本质上是一篮子的股票。其实就是买了一篮子的股票。涨跌与股票指数涨跌基本一致；

3、ETF基金降低购买股票的门槛。不买个股。只买整体行业。

我们接下来再聊聊。相比支付宝购买的场外基金。ETF这种场外基金的优劣势是什么？

二、ETF基金的优势

ETF基金的存在。并不是为了取代支付宝里购买的场外基金。两者是一种互补的关系。想要更好地理解和学习ETF基金。我们不妨从ETF的几个重要特点来深入学习。

优势一：分散投资。不会选个股也能买

从2月4日起。上证大盘反弹开始。创业板ETF、半导体ETF的接连大涨。再次刷新了小散的价值观。很多投资者跃跃欲试。希望能够在这场盛宴中分得一杯羹。可是苦于不懂个股。并不知道该如何选择有价值有潜力的公司。

如果懂得ETF投资的话。这个问题就变得简单许多。ETF基金的唯一要求就是你对这个宽基指数或者行业是否看好。比如代表着宽基指数的ETF有上证50ETF、HS300 ETF、中证500ETF；代表着行业指数的ETF有基建ETF、消费ETF、可选消费ETF、军工ETF等等。我们需要做的就是选择看好的行业或宽基、在好的价格买入即可。

优势二：指数涨跌。公开透明

中国的基金投资者90%以上都被基金经理坑怕了。一提到主动型基金。第一印象就是把钱给了别人糟蹋了。事实上。如果你个人不太相信基金经理的话。完全可以自行购买ETF基金。

ETF基金是被动型基金。原则性非常强。追踪的目标就是股票指数。这些指数的成分股和占比非常透明。比如券商ETF基金。我们可以清楚地查到其每只成分股和比重。

优势三：入场费的门槛低

今年开年以来。创业板指数涨势喜人。大多数人如果想买创业板股票的话。对于资金要求还是比较高的。动辄几十上百元一股。买一手股票少说也得上万元。对于ETF而言。绝大数ETF的每股价格在0.5-1元之间。买一手也就花费上百元。对于新手投资者来讲非常友好。

购买的方式也非常方便。只要开通了股票账户就可以随时交易ETF基金。花几百元。就能买下中国最好的公司的权益。

优势四：手续费非常低

在支付宝或者其他平台买过基金的朋友。应该都很清楚基金的费用主要包括申购费、赎回费、托管费、管理费；场内ETF基金同样少不了这些费用。只不过场内交易不需要申购和赎回。只需要少量的交易佣金。

还有很省钱的一个地方。场内ETF基金虽然也在股票账户交易。比起股票少了个印花税。这样又能省了一笔钱。

我做了个表。对比场内ETF和场外基金的费用对比。一目了然费用便宜了不是一星半点。

在基金投资这方面。如果是长线投资(剔除7天内赎回的情况)。ETF基金的费用这些年还在持续降低。有些基金的托管费降低到0.05%。管理费降到了0.15%。而场外基金是场内基金的5-10倍。

优势五：品种覆盖全。配置更全面

ETF投资的品种已经覆盖到了全世界的品种。我们可以通过ETF投资A股、港股、美股、欧股、黄金等等。通过ETF的投资。我们基本上可以将资产配置到全球的资本市场。ETF真的是小资金撬动大市场的神奇工具。

我们可以通过配置不同风险等级的ETF基金品种。完善资产配置。从而在一定程度保证资产的对冲和安全性。

说了这么多ETF基金的优势。那么ETF有没有需要注意的缺陷呢？

三、ETF基金的“缺陷”

说到ETF的缺陷。就不得不说到ETF基金的起源。由于上个世纪90年代美股的股灾。场外基金无法及时卖出。只能以当天收盘的价格作为卖出价格。不少人在这场股灾中遭受巨大损失。

也因为1987年的这场股灾。ETF场内基金的应运而生。人们开始意识到基金需要保证及时交易的重要性。

也正是由于场内ETF基金的交易太过于实时。也成为了指数基金投资者的噩梦。ETF基金的买卖过于方便。导致人们很难控制住交易的频次。

大家都知道。指数基金投资是个长期的过程。想要走出微笑曲线需要经过3-5年的时间。才能收获一定的收益。正因此。场外基金的申购和赎回以当天收盘时进行成交。赎回的资金T+1日到账。这两个重要的因素在一定程度上让大部分的人不能手贱频繁操作。

ETF基金交易实时性。对于股市老鸟来讲是非常好的工具。但是对于新手来讲。则需要养成好的交易习惯后方可使用。

总结一下。场内ETF基金的实时性的特点。有两个“缺陷”：

1、对于基金小白不是很友好。容易被小白滥用导致买卖频次增加。从而使得交易费用增加；

2、自制力不够强的交易者。持有基金的时间长度远远低于场外基金。从而导致收益达不到预期。

四、写在最后

ETF是我们在投资路上必须学会配置的一种产品。因其丰富的品种、便捷的交易方式、以及低廉的佣金费用。深受交易者的喜爱。

随着今年创业板ETF、5G ETF、半导体ETF的火爆上涨。越来越多新的ETF品种也正在推出的路上。比如新能车、大数据、AI等等。说不定我们还能在风口来之前喝口汤。

即便不投资ETF。我们在平时投资过程中。把ETF指数加入到自选股中。也可以作为很好的行情监测工具。

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其他观点：

什么叫ETF？

ETF是交易型开放式指数基金,通常又被称为交易所交易基金(Exchange Traded Fund,简称ETF),是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金。在国内,ETF就是指数基金的代名词。

ETF指数基金代表一篮子股票的所有权。其交易价格、基金份额净值走势与所跟踪的指数基本一致。因此。投资者买卖一只ETF。就等同于买卖了它所跟踪的指数所对应的股票。可取得与该指数基本一致的收益。

全球股神巴菲特也曾在不同场合多次推荐散户买ETF。

目前A股市场总共有373只ETF基金。主要有50ETF、180ETF、300ETF、380ETF、500ETF、治理ETF、央企ETF、责任ETF、商品ETF、小康ETF、中盘ETF、中小ETF、价值ETF、周期ETF、龙头ET、芯片ETF、军工ETF、券商ETF、新能源车ETF、银行ETF、生物医药ETF、科技ETF等等。可谓门类齐全。也叫跨境ETF。比如H股ETF、日经225ETF、德国30ETF、中概互联ETF、标普500ETF、纳指ETF等等。

购买ETF有什么好处？

1、操作方便。ETF基金在交易所挂牌交易。具有交易成本低、交易方便、交易效率高等特点。以前投资者投资开放式基金一般是通过银行、券商等代销机构向基金管理公司进行基金的申购、赎回。交易手续费用一般在1%-1.5%。而ETF只需支付最多0.5%的双边费用；一般开放式基金赎回款在赎回后3日（最慢要7日）才能到账。购买不同的基金需要去不同的基金公司或者银行等代理机构。对投资者来说。交易不太便利。但如果投资ETF基金。即用股票账户进行买卖。交易方法与股票一样。而且只需交纳买卖交易佣金。没有印花税。资金即时到账。

2、避免暴雷。投资ETF基金要比投资股票风险小、安全性高。ETF基金是指数基金。而且复制对应指数的效果非常有效。如果某个股票出现问题。也不会出现太大风险。ETF基金波动比较平稳。不会像股票一样经常有涨停、跌停。ETF基金不会出现业绩暴雷。不会遇上黑天鹅。不会碰上杀猪盘。更没有退市一说。不像股票有退市风险。

3、门槛较低。ETF基金每份价格较低。目前有29只价格低于1元。有202只价格在1~2元之间。有42只价格超过2元。买一手只要资金一二百元。进入门槛所需资金要求较低。而买股票的资金要求比较高。通常都是十几元上百元一股。想要买一手股票少则几千多则万计。像贵州茅台买一手要近20万。对于投资者非常友好。购买非常方便。只要个人有股票账户就可以交易ETF基金。

4、收益较高。经初步估计。今年ETF基金年均收益率在25%左右。特别突出的新能源ETF、医药ETF、消费（白酒）ETF基金年均收益率翻倍。今年投资ETF基金的投资者年均收益率大大胜过80%的股票投资者。也就是说。只要你逢低买入或以定投方式买入ETF基金不会出现亏损。

其他观点：

ETF是交易型基金的英文简称。假如你买了100份额这类基金。这100份额对应的是一堆股票。也就是多个股票的集合。反过来你卖出时。得到是一堆股票的对应份额。

这类基金的特点从名字就可以知道。其关键点在于“交易”。也就是它拥有股票的特性。可以实时交易。交易价格一般15秒刷新一次。区别于场外基金。其一般是等到下午交易结束才知道自己的买入价格是多少。ETF在交易所挂牌交易。因此也称为场内基金。

ETF和场外基金的主要区别是。一交易灵活性：ETF投资灵活——即时交易。场外基金当天无论何时买。交易价格一般需要等到交易结束。按收盘价计算；二交易场所：ETF在交易所或股票交易软件。场外基金在网销点（银行）、基金网、代销网络平台（支付宝）；三投资方式：ETF是复制现有的指数（指数可以简单理解成多个股票价值的平均值）。这指数是已经存在的。基金根据投资策略选择其中部分或全部的股票进行投资。每个股票的投资比例需要基金经理的投资能力作出选择。因此。即使是复制同一个指数。也因为投资策略不同。收益也不同。这类投资也成为被动型指数投资。LOF基金比较特殊。可以是被动型指数投资。也可以是主动型投资（可以场内外交易）。也就是不仅可以复制某个指数。还可以结合自己经验搭配其它股票或投资其它资产。不能满仓操作。要预留赎回。在投资方式上场外基金一般不会满足操作。

ETF的好处综合上观点应该明白了。

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