定投一只基金,牛市它达到我的止盈目标并且变成高估值,当我止盈后,我要继续定投还是等他变为低估值再定投？

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热门回答：

对于基金定投。如果估值指标有效。当然是在低估值区域投入、在高估值区域收割为好。

其实。基金定投主要的核心还是贱买贵卖。只不过定投是承认人只可以大致判断市场趋势。而无法准确预测市场涨跌。所以。定投采取不择时定额投入的办法。尽可能地做到在价格便宜时多收集筹码。以此来摊低成本。等到价格涨起来时获得投资收益。

由此可见。定投获利必须满足以下几点要求：

一是。资产价格呈波浪循环式发展。

即由低点上涨至高点。再由高点跌落低点。然后由低点再一次上涨至高点、由高点再次回落……如此循环往复。资产价格走势图中会不断出现U型或V型结构。这就是定投所强调的“微笑曲线”。

只有存在微笑曲线的资产。才比较适合采取定时定额的方式投资来获利。反之。如果资产价格呈现单边上涨或者单边下跌走势。采取定投方式效果并不会很理想。

因此。定投应选择波动性大的资产作为定投标的。比如被动型指数基金、主动型股票基金和混合基金。甚至长期向好的股票等。都适合进行定投。

二是。在价格底部区域收集足够的筹码。

投资基金之所以采取定投方式。就是承认人力无法准确判断市场底部。也无法预测市场在何时由熊转牛。

定投所依据的只是对资产价格的大致判断。基于其历史表现也好。基于各种估值指标也好。投资者认为资产价格处于相对便宜的区域。就可以开始定投。

定投一般从熊市中后期开始比较好。对于单独一只基金而言。一般从价格高点跌落一定幅度或下跌持续一定时长后开始定投比较好。但是。至于定投开始之后价格还会不会继续下跌。以及下跌的幅度还有多大、时间还会持续多长等等问题。投资者不会有科学的工具和技能来加以准确判断。否则的话。干吗不“一把梭”式地抄底？并非不想。而是不能。定投必须承认这一点。

由于定投一般采取定时定额的方式。资产价格越跌则所得的资产份额越多。从而在价格底部区域收集到更多便宜筹码。达到摊低投资成本的效果。等到市场行情反弹或反转、资产价格上涨达到一定幅度。定投就会实现盈利。

三是。定投止盈不止亏。

由于人无法精准判断价格底部。想一次性抄底总会存在被套在半山腰的风险。但是。如果不投资。也会存在踏空的风险。错过收益。所以。定投应当是在熊市下跌过程中开始进场。

由于市场走势无法预测、资产价格涨跌无法预测。所以定投的过程中肯定会经历亏损。由于人们都有“损失厌恶”心理。很难忍受较大幅度的亏损或者长时期忍受亏损。往往导致长期定投成为一句空谈。而这正是定投最难的地方。

定投是逆人性的。普投资者最好采取傻傻投方式。在定投过程中减少人为判断。即固定周期固定金额投入、固定周期评判盈利水平。如果市场整体行情已经达到火爆程度。或者定投预定盈利目标已经达到。则需要及时止盈。否则的话。就一直用闲钱源源不断地继续定投就好了。

总而言之。定投标的选择、定投进场时机选择、定投策略和定投心理建设等等方面。都是确保基金定投获得预期收益的必要条件。上述任何一点做不好。都可能功亏一篑。或者达不到预期收益目标。

其他观点：

定投基金就是在熊市不断摊低成本。然后在牛市一举获得收益的过程。

题主对于基金的止盈和定投都有清晰的计划。证明在基金定投方面已经很有经验了。那止盈以后是否继续定投？答案是肯定的。要继续定投！

首先。对于止盈和高估值的评判标准并不统一

止盈是依据个人投资者的风险偏好而设定的偏主观的区间。但是通用的目标通常设定在20%-30%之间。风险偏好高的人可以设定在50%甚至更高。而止盈的高低直接关系到了估值的高低。有可能你50%的止盈点还未到但是估值已经高估了你怎么办？也有可能都到你30%的止盈位了但是估值却很低。

所以止盈目标和高估值能同时满足的机会较小。基金定投作为一项长期的投资。其实只看止盈目标即可。因为估值的合理性随时都会变。

为什么止盈后需要继续定投？

基金定投根据你开始定投的时机和定投的次数、资金的不同。达到你止盈线的时间也不同。

如果你是在熊市的底部坚持不断大量的定投。那在牛市刚启动的初期就可以轻松实现止盈目标。但是一轮大牛市的上涨幅度可远超30%。

就看最近的2015年大牛市。指数从1900点一路上涨最高涨到5200点。指数上涨了1.7倍。即使你50%的止盈位也只在牛市的半山腰就出局了。但是牛市刚过半。你会错过剩下的大部分收益。

所以止盈完要及时继续定投。这样才能抓到牛市的大部分收益。

那你会问。如果在牛市顶端继续定投。岂不是亏大了？

事实并不是这样。即使你在牛市的顶端定投。只要你不间断。按照策略不断定投。那在接下来的熊市里你的平均成本也会降下来。到时候甚至是波段的一个反弹你就会变成正收益。

所以定投的关键就是不要停。这也是基金定投的精髓。因为你不知道哪里是顶。你也很难抓到一个大底。定投就是帮你做决定的有效工具。你要做的就是止盈然后继续定投

其他观点：

每一次的决策所参照的原因都不一样。

单次的投资行为按照预期计划完成一轮之后。下一次的决策是个重新的开始。所以。对于你的提问。我的看法是：

撇开刚刚成功的交易因素影响。重新审视、寻找新的投资机会。

如同你当初“为何选择定投、为何选择基金、为何选择那一只基金”类似的方法。结合自己擅长的一面。再次再市场中寻找新的机会。

当然你是可以继续在刚盈利的那一只基金上重新评估后再做出选择的。

至于是等待他下来一点。还是继续追进。

只要该基金的表现符合你对其未来的分析。都是可取的。

总而言之一个原则是：

控制住风险。

计划自己的交易。并交易自己的计划！

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