怎样去看一支基金,可不可以买？

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热门回答：

如何看出一只好基金。确实是一个比较大的讲究；而买对了好基金。收益不用愁。

挑选好基金。主要看基金经理、基金历史业绩、基金投资行业、基金的风险性。

话不多说。直接干货。

一、基金经理

买主动型基金。比如偏股混合基金、普通股票基金等。决定基金是好坏。主要看基金经理的能力。

其一：这些基金。需要挑选优秀股票。才有超越指数的收益率；

其二：遇到牛熊时。考验基金经理的调仓能力。怎么样才能获取更大收益或者避免亏损；

其三：指数基金就只能买那些股票。而主动型基金灵活性很强。而基金经理能力越强。其收益率就越高于指数收益。比如沪深300。

那么。如何判断基金经理的能力呢？

主要看年化回报、从业时间、抗风险能力、择时能力与稳定性能力。

（下图是目前公募一哥张坤的评分）

我们的年化回报目标——20%以上

当然。年化回报是越高越好。但还要结合实际情况。比如股神平均年化才20%。我们挑选基金经理年化回报的底线就是20%。

基金经理的从业时间——3年以上

我们大多数人都记得。A股三十多年的发展。有两次大牛市：2007年的6000点与2015年的5000点。

但是还有其他的小牛市、小熊市。比如2016年小熊市、2017年小牛市、2018年小熊市、2019年小牛市、2020年小牛市等等。

而基金经理最好是经历了牛熊两市。有经验。那么未来遇到熊市时。可以最大避免亏损；遇到牛市时。可以获取更大收益。

那么。三年以上的从业经历无疑是最低的底线。因为A股素有“牛不过三”的说法。

而近三年的从业经历。已经是至少经历了一轮牛熊了。

抗风险能力——主要看基金波动率、夏普比率与最大回撤

波动率就是看收益率变化程度的指标。更直观的表述就是风险。越小越好。目标是近一年最大波动率为20%以内；

夏普比率表示每承受一单位风险。预期可以拿到多少超额收益。越大越好。目标是近一年夏普比率2.0以上；

最大回撤表示基金净值从最高到最低的下降幅度。越小越好。目标是近一年最大回撤小于20%。

择时能力——没有具体数据看

择时能力就是知道自己想买什么。什么时候买。买又买多少。卖又卖多少。

换句话说。就是你自己模式内控仓的能力。很重要。但并不是每一个人都有这个能力！

这个没有具体数据看。倒是可以去天天基金APP看看。它将择时能力分成了五颗星。星越多越好。

我们的目标至少是两颗星或者再加半星。

稳定性能力——也没有具体数据看

差不多就是看这个基金的近一年最大回撤与近一年最大波动性。目标是控制在20%以内最好。

这个也是可以在天天基金APP可以看到。搜索基金经理的名字。然后点开。就可以看到具体的评分了。

二、基金历史业绩

拿破仑曾说：“不想当将军的士兵不是好士兵。”

基金也一样。一切不以收益为目标的基金都不是好基金。不以赚钱为目标。都是耍流氓。所以。基金的赚钱能力。也是重中之重。

挑选了优秀的基金经理之后。那么第二步就是看基金经理管理的基金中。哪些是历史业绩优秀的？

有一个挑选好基金的“四四三三法则”。但是比较麻烦。都是同类前几分之几。

我改进了一下。称之为“6个30”基金挑选法则。即：

1、最近3个月预期收益率排名在同类型基金的前30名；

2、最近6个月预期收益率排名在同类型基金的前30名；

3、最近1年预期收益率排名在同类型基金的前30名；

4、最近2年预期收益率排名在同类型基金的前30名；

5、最近3年预期收益率排名在同类型基金的前30名；

6、最近5年预期收益率排名在同类型基金的前30名。

这样。就覆盖基金短中长期的收益率了。基本上所有优秀基金经理其管理的王牌基金。都符合这6条规则。

另外。值得注意的是。基金经理最好在这个基金已经管理了三年以上。因为即便这个基金以前再优秀。但也不是当前基金经理的业绩；

或者基金经理以前管理的基金很厉害。而且新基金的投资风格与优秀老基金差不多。要不然。其基金历史业绩也不会太好。

比如：张坤的易方达亚洲精选股票。管理了将近7年了。收益率却只有可怜的118.03%。与易方达中小盘根本没法比。

所以。建议大家还是不要冲动买新基金。一旦与基金经理的优秀老基金投资风格不一样。那就欲哭无泪了。[泪奔][泪奔][泪奔]

三、基金投资行业

想要了解基金投资的主要行业。那么就要看基金的持仓情况。一般都是可以看到基金的前十大重仓股。

白酒消费行业：贵州茅台、五粮液、泸州老窖、山西汾酒、古井贡酒等等；

其他消费行业：伊利股份、海天味业、金龙鱼、农夫山泉、良品铺子等等；

医疗行业：爱美客、迈瑞医疗、凯莱英、英科医疗、药明康德等等。

科技行业：金山办公、恒生电子、隆基股份、韦尔股份等等；

大家点开“基金持仓”。再点开具体的重仓股票。就可以看到股票的经营范围了。

大家应该还记得基金组合的三要素吧？

①科技+医疗+消费

②前锋+中场+后卫

③偏股混合基+平衡混合基

科技医疗消费是投资的三大黄金赛道。永不过时。也是投资必备行业。因为人的一生、国家发展离不开它们。

还有。那些周期性行业。比如银行、保险、券商、房地产、传媒、汽车等等。有一个涨跌周期的。

这些周期行业。适合专业者炒股或者抄底。不适合新手买入。

因为一买入就可能被套。而且不适合长期持有。越持有、越亏损。

这么亏的事情。难道您还要买？

四、基金的风险性

巴菲特曾说：“投资的第一原则是永远不要亏损。第二原则是永远记住第一条。”由此可知。巴菲特是非常重视风险性低。

我在上面介绍怎么挑选基金经理的时候。已经提到了风险性。主要是看基金近一年的波动率、近一年的夏普比率、近一年的最大回撤。

波动率与最大回撤当然是越小越好。最好都控制在20%以内。而夏普比率当然是越大越好。最好是在2.0以上。

当然。夏普比率也可以挑选2.0以下。这类基金一般都是求稳。比如优秀基金广发稳健增长混合A。但不要选1.0以下。太差了。

五、总结

怎么挑选好基金。是一件工作量比较大的事情。

而挑选好基金。主要看四个方面：基金经理、基金历史业绩、基金投资行业、基金的风险性。

其中。最重要的是看基金经理与基金历史业绩。至于其他两个。不会看也没有什么没关系。

因为我们熟悉的优秀基金经理与优异的基金业绩。都基本上覆盖了科技医疗消费这三大主要赛道。所以没必要担心。

而基金的风险性。我以前经常强调了。基金属于长期投资。不要看重短期波动。要以年为投资单位。这样几乎没有什么风险性。

对基金进行短线操作、频繁交易。并且不知道为啥买这只基金、胡乱投资。才是造成自己基金投资亏损的最大原因。

所以。以上就是如何挑选好基金的方法了。大家学废了吗？[机智]

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其他观点：

判断一支基金能不能买。有几个关键点。从我自己的投资经验来说。主要看以下几个方面：

1、基金所处赛道正确。2、基金的过往业绩优良。3、基金经理的基本面没毛病。4、基金经理靠谱。5、基金的回撤控制好。6、持有比较优中选优。

1、处于一个正确的赛道

这话听起来比较容易。但是实际上是不好判断的。比如说。白酒。原来是YYDS而在最近几个月却被打下神坛。再比如说港股或中概股类的基金。在年前无限看好。而年后跌成狗。

但也确实有一些横跨2020到2021年的高确定性行业。比如说顺周期。比如说新能源。所以。这需要我们每隔一段时间去审视。去分析当前的市场。才能够得出正确的结论。

就如当前吴哥把主流的赛道圈定为五个：光伏、新能源车、稀土、半导体、军工。

2、过往业绩优良

一般来说。过往业绩很能说过问题。比如说。2020年一整年。有数百只基金都实现了业绩翻倍。所以我在年初选择投资的基金是。先设定了一条红线。低于100%的近一年业绩不怎么考虑。

当然。这样有一点偏激。事实也证明。确实有点不靠谱。后来我又增加了一些短期的指标。比如说近三个月。近一个月。近半年等等。这样的业绩指标。就相对靠谱一些了。

3、基本面优秀

一只基金的基本面。我是这样定义的。即出身名门。规模正合适。成立时间不太短。以下分别说明。

所谓出身名门。就是说这只基金最好是一些大公司旗下。因为大公司的投研能力比较强。比方说工银瑞信、华安和前海开源是我比较喜欢的一些基金公司。但有一些大公司。比如易方达。最近的情况可能也有点拉垮。是不是规模大了不够努力了呢？

所谓规模合适。就我自己的认知来说。也是不断变化的。比如最开始。我认为规模最好在50亿以上。但现在我认为在1亿到10亿左右的规模是最理想的。毕竟有一些基金的操作风格。是受规模制约的。典型的例子就是易方达蓝筹。规模一大。张坤就不知道怎么办好了。

再有就是成立时间不要太短。什么意思呢。吴哥首先是不进新发行的基金。其次是成立时间不长的也一般不进。当然也有例外。比如稳稳的幸福中的华安聚嘉就是一只新成立的基金。

一只基金成立时间太短。不好判断其风格。当然这其实也和执掌的基金经理相关。

4、基金经理靠谱

基金经理可能是一只基金最重要的一个因素了。毕竟一只基金的风格。全靠基金经理来设定和打造。

但我们不能迷恋明星基金经理。这已经是有惨痛教训了。某坤。某春就是典型。我们要灵活地来思考基金经理的能力。经过长期观察。我发现这么一个规律。在今年还是比较适用的：

混合行业基金。基金的持仓不能过于集中。换手不能太低。不能集中于大盘蓝筹。正面典型是华安文体产业。反面典型是易方达蓝筹。

行业基金。要么就选指数型基金。如果是主动基金。那么基金的持仓很重要。也就是要找到细分赛道头部或增长潜力最大的公司。并集中持仓。这种持仓可能是相对来说淡化择时的。

基金经理的年限也是一个误区。我们之前都被告知最好有很多年操盘经验的。但今年以来。很多毛头小伙取得非常好的业绩。这不仅仅是对行业的理解能力强。对变化接受度高调整快速。也是对于新科技的应用能力强的体现。

据称现在市场中量化交易额已达非常高的比例。而这种量化交易。其实是用AI自动完成的。显然年轻人更容易接受并学习与应用。再比如用大数据对资料进行分析等等。

5、基金的回撤控制要好

为什么我单独强调回撤控制呢。因为我们投资。主要讲的是复利增长。如果涨一天跌一天。大涨大跌互相对冲。就意义不大了。回撤控制得好。那么也意味着这只基金的风险比较小。上涨的连续性比较好。

吴哥目前大力在推得“稳稳的幸福”基金组合。就是精选了五只回撤控制比较好的基金。持有即可收获稳稳的幸福。

吴哥现在也越来越把基金的回撤控制放在最关键的指标上。而一只基金要想实现回撤控制好。这也是基金经理的核心能力。比方说。持仓要足够分散。换手要高。择时能力要强等等。这也是一个基金经理足够勤奋的表现。

6、基金的持有体验及优中选优

基金的持有体验是很重要的。有时候研究得再怎么好。入手后会感觉就像换了一只基一样。而且有时候基比基气死人。这种感觉你也会有吧。所以。不管再看好的基金。也得自己上手一试才行。

另外。在上手的过程中。可以和同类型基金多比较。只有综合对比。包括像吴哥那样综合多种指标横向评测。那么就可以进行优中选优了。把好的留下。不理想的出掉。我们的基金也需要动态管理。切不可认死理。一条道走到黑。

好了。以上就是吴哥选择基金的一些心得。希望对你有帮助。觉得好。不要忘记点赞和分享！

我就是对场外基金进行极限研究。帮你们找出百里挑一的好基金的吴哥。关注@吴基指谈 @基金实盘手记。基金投资你将收获稳稳的幸福！

其他观点：

买基金。就是买股票。两者的逻辑是一样的。基金也是投资股票赚钱。怎么买基金。关键是看前十大重仓股是不是符合自己的判断。会成为未来的牛股。

现在很多人只看基金经理是不是明星基金经理。而不会看基金前十大重仓股未来走势是不是符合自己的判断。基金净值涨了。就兴高采烈。各种溢美之词应运而生。基金净值跌了。就马上变脸。大骂基金经理。各种段子信手沾来。

买基金我个人认为切忌随大流。别人说好就跟进。或者什么热门买什么。什么基金热发就买什么。爆款基金往往不会有好结果好收益。更多的是套人亏钱的基金。15年有很多爆款基金。如果追高买进。可能套牢好几年依然没有解套。今年买的大消费基金。几天时间可能也亏不少。部分基民亏掉10%也说不定。就在于抱团炒股遭遇市场太多质疑。加上估值太高。流动性收紧。白马股高处不胜寒出现高位大跌。抱团基金亏损巨大。

买基金既不能看人买。也不太适宜跟随大流追高买明星基金。还是要看基金前十大重仓股。多加分析。是不是会成为未来的市场主流。如果能够成为市场未来主流就是好基金。如果不能成为未来市场主流。甚至反复炒作。那就是要警惕小心。

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